Инвестиции в акции и облигации. С чего начать?

Рекомендации данной заметки можно начинать выполнять после того как Вы уже накопили на подушку безопасности и деньги продолжают копиться.

Вашему вниманию представляю пошаговую инструкцию что бы я рекомендовал делать и с чего начать на фондовом рынке. Если интересно продолжаем вникать в суть будущей финансовой свободы.

Обязательно правило к исполнению. Не инвестируйте на кредитные деньги если Вы новичок, даже если некий Гуру, маг и волшебник финансовых рынков обещает Вам 100 % в месяц на Ваши вложения.

Первые шаги в инвестиции

Сегодня в интернете огромное количество информации, я бы даже сказал что ее слишком много и поэтому чтобы не заблудиться рекомендую начать изучать классическую биржевую литературу:

Бенджамин Грэм “Разумный инвестор”

Филип Фишер “Обыкновенные акции, необыкновенные доходы”

На все эти книги в конце заметки найдете ссылки на скачивание.

Если Ваша душа лежит к спекуляции (купил дешевле продал дороже) т.е. трейдинг то обязательно ознакомьтесь с работами Александра Элдора и в первую очередь как играть и выигрывать на бирже для Вас будет являться своеобразной библией.

Кроме того нужно ознакомиться хотя бы с основами технического анализа, не зависимо от активности применения этих знаний. Как минимум нужно понимать как это работает и как работают аналитики. Здесь рекомендую книгу Швагера “Технический анализ - полный курс” и рекомендую книгу Мерфи “технический анализ фьючерсных рынков”, несмотря на название книги Мерфи она применима для любого актива.

После того когда прочитаете хотя бы эти пять базовых книг, потратите определенные усилия и проинвестируете в свою грамотность, чувствовать себя Вы будете намного увереннее и точно не нарветесь ни на каких финансовых мошенников.

Второй шаг - начинаем тренировку

Здесь нужно выбрать брокера и открыть счет, желательно сразу открывать ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) чем раньше Вы его откроете тем быстрее пройдут первые три года.

После открытия брокерского счета потихоньку начинаем тренироваться, осторожно как-будто Вы на тонком льду.

Настоятельно рекомендую начинать с маленького депозита, приносить на биржу те деньги, которые Вы не боитесь потерять, т.е. потеря не будет критичной для финансового благосостояния Вашей семьи, потому что если Вы несете на биржу последние деньги, помимо рисков здесь есть еще психологический момент. Если Вы знаете что это Ваши последние деньги, то Вы будете находиться в стрессе и скорее всего примете неверное решение. Понимая это начинаете максимально осторожно и спокойно разведывать обстановку.

Начинать можно с учебного счета, который предлагают практически все брокеры на московской бирже, не рекомендую слишком долго сидеть на учебном счете. За время работы на учебном счеты вы разбираетесь как работает терминал, как открывать сделки и как работает логика заключения сделок. Нужно понимать что работа с собственными деньгами и работа с учебным счетом имеют существенные различия.

Третий шаг начинаем формировать долгосрочный инвестиционный портфель

Что такое инвестиционный портфель? Это все все акции, облигации и другие активы, которые лежат на вашем брокерском счете. Причем важно что все активы, которые у Вас есть должны иметь разную степень риска и тогда получается следующая картина: когда одни активы показывают убыток, другие в это время дают Вам прибыль, тем самым Вы ограничите свои потенциальные потери.

Для примера если купить две акции Сбербанка и Газпрома, то этот портфель хорошим назвать нельзя, т.к. эти акции российских государственных компаний, у которых по большому счету единый параметр риска, сейчас это например санкции, здесь же учитывается российская экономика, динамика нефтяного рынка и т.д. На самом деле это не диверсифицированный портфель - к сожалению.

Напоминаю что прежде чем собрать портфель мы должны удостовериться, что у нас есть подушка безопасности - это важно ее можно хранить например на банковском депозите.

Все о подушке безопасности ее размере и способе накопления можно прочитать в заметке на моем дневнике.

Как создать подушку безопасности

Начинаем формировать инвестиционный портфель

Главное правило начинающего инвестора - не менее 50 % хранить в консервативных инструментах (с меньшей долей риска). Лучше конечно более 50%, а еще лучше к 80% и берем инструменты, которые не дают высокой доходности, не унесут куда-то далеко и высоко, но по крайней мере не позволят Вам потерять деньги.

Это главная задача новичка - не потерять.

Все остальное будем нарабатывать потом.

Какие консервативные инструменты брать, чтобы составить консервативную часть своего портфеля?

Сюда неплохо вписываются облигации федерального займа, ETF фонды на облигации, ETF денежного рынка, ETF смешанные на акции и облигации, ETF на золото.

Если у Вас денежные средства ограничены, то очень рекомендую ограничиться только консервативными инструментами. Если деньги остаются, то на остаток можно докупить акции российских или американских компаний. На первых порах добирайте акции тех компаний, которые приносят стабильные дивиденды.

Кроме того думаю что Вам интересно будет знать что у у нас есть по рынку акций несколько типов портфелей:

• портфель роста (ориентирован на курсовой стоимости акций, т.е. покупаем дешевле продаём дороже, такими акциями считают те акции, которые на истории продолжительное время растут и предполагается что такой восходящий тренд продолжится. Этот портфель более рисковый, потому что акция может как вырасти, так и начать падать, успехи в прошлом не являются гарантией успеха в будущем)
• портфель дохода (здесь собраны акции дивидендные (как правило выше 6% за акцию, покупаем акции, которые хорошо платит дивиденды на истории и надеемся что они не изменят свою дивидендную политику, в таком случае получаем более стабильный и надежный портфель акций)
• смешанный портфель (акции роста и акции дохода)

Под портфелем из акций имеется в виду составляющая часть Вашего портфеля, т.е. основа консервативные инструменты и есть место для акций как инструмент более рисковый и здесь мы можем комбинировать, акции роста с акциями дохода.

По ходу Вашего движения к развитию Вы будете проходить массу биржевых ситуаций и постепенно у Вас начнет срабатывать интуиция и Вы сможете все больше переходить к стратегии более рискового направления.

По мере разгона портфеля Вы сможете увеличить процент более рисковых инструментов, например туда можно будет добавлять корпоративные облигации с меньшим процентом надежности, которые могут дать неплохую доходность, на гарантии будут достаточно низкими.

Можно добавить акции второго и третьего эшелонов, низколиквидные, которые Вы не всегда сможете быстро продать, но при этом они имеют больший потенциал роста котировок, чем акции первого эшелона, они же голубые фишки.

Все это можно будет корректировать по мере Вашего роста и развития на фондовом рынке. Нужно понимать что инвестиционный портфель это Ваш личный проект, не будет такого, что Вы сформировали портфель и думаете что будете с ним жить до конца жизни. Так не работает потому что меняетесь Вы меняются Ваши потребности и с ростом Вашего опыта Вы будете менять и свою инвестиционную стратегию.

Главный вопрос по итогу данной заметки думаю такой “Стоит ли слушать в приложениях брокеров, прогнозы, которые предлагаются”. Ответ прост если Вы торгуетесь на фондовом рынке никого не слушайте и никому не доверяйте, даже автору этой заметки. Аналитика выполняют вспомогательную функцию, они перерабатывают тонну информации и дают аналитическую выкладку, тем самым экономят Ваше время, а за собственное решение исходя из представленной информации Вы несете персональную ответственность. Если даже погуглить котировки одной и той же акции вы найдете прогнозы как на ее рост так и на ее падение (аналитики бывают разными). Аналитик дал информацию, а Вам потом с этими акциями жить и терять, а может и приобретать деньги.

На этом заметка завершена, пишите в комментариях насколько понятно я довел до Вас информацию, поделитесь своим опытом работы с брокерским счетом, какие акции и облигации Вы покупаете в свой портфель, мне и читателям дневника будет очень интересно об этом узнать.

Спасибо что дочитали мою заметку до конца, если было полезно не забываем делиться данной заметкой с друзьями в социальных сетях, думаю что многим может пригодиться эта ценная информация. Может подтолкнуть на размышления к тому что возможно нужно в своей жизни что-то поменять. Подписывайтесь на мой дневник, на его страницах есть ссылки на мои социальные сети, не забываем к ним присоединяться. Заметку написал Владимир Малянкин. До встречи на страницах моего дневника.

Ссылки на умные книги про инвестиции:

Филип Фишер “Обыкновенные акции, необыкновенные доходы”

Бенджамин Грэм “Разумный инвестор””

Аудио книга на портале ютуб: Бенджамин Грэм “Разумный инвестор””